CipherTrace fordert Kryptounternehmen auf, sich auf die Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche vorzubereiten


Der Kryptowährungsraum wird immer älter. Seit dem Aufstieg von Bitcoin 2015 zu einem der bekanntesten Unternehmen der Welt hat die Anerkennung digitaler Assets von Regierungsbehörden auf der ganzen Welt zugenommen. Im Gegenzug werden neue Vorschriften erlassen, um die Art und Weise zu steuern, in der Kryptowährungsunternehmen global agieren und Geschäfte tätigen.

Zuletzt hat die Financial Action Task Force neue Richtlinien zur Regulierung digitaler Vermögenswerte herausgegeben. Um das Bewusstsein für diese Anforderungen zu schärfen, veranstaltete das Blockchain-Sicherheitsunternehmen CipherTrace diese Woche in San Francisco eine Konferenz und einen Hackathon, die sich ausschließlich mit Diskussionen über die FATF-Richtlinien befassten, die auch als „Reiseregel“ bezeichnet werden.

Die Reiseregel verlangt Aufsichtsbehörden und Virtual Asset Service Providers, z. B. Börsen aus verschiedenen Ländern weltweit, um während Transaktionen personenbezogene Daten zu sammeln und weiterzugeben. Ähnlich wie die Richtlinien, die von traditionellen Banken gemäß dem US-amerikanischen Bankgeheimnisgesetz befolgt werden, gelten für Kryptofirmen die gleichen Anforderungen wie für Geldtransfer, um bei Geldtransfers zwischen Finanzinstituten identifizierende Informationen über alle Parteien zu erfassen.

Im Gegensatz zu herkömmlichen Finanzunternehmen erfassen viele Kryptowährungsbörsen jedoch standardmäßig keine personenbezogenen Daten. Die Einhaltung der Reiseregel erfordert daher erhebliche Veränderungen für Unternehmen, die im Kryptoraum tätig sind.

„Die neuen Vorschriften der FATF werden letztendlich die Arbeitsweise von Kryptofirmen ändern und sie dazu verpflichten, nicht nur die Transaktionen ihrer eigenen Kunden, sondern auch die Transaktionen zu verfolgen Auch dort, wo ihre Kunden Geld senden “, sagte Dave Jevans, CEO von CipherTrace, gegenüber Cointelegraph.

Eines der Hauptziele der CipherTrace-Konferenz war es, Regulierungsbehörden, Banken, Kryptofirmen und Programmierer zusammenzubringen, um das Neue zu verstehen

"Es gibt weitreichende Auswirkungen auf den Datenschutz, die Identifizierung von Kunden, die Funktionsweise von Daten über verschiedene Blockchains und Datenschutzmünzen hinweg", sagte Jevans. „Wir müssen Lösungen finden, um sicherzustellen, dass Unternehmen diese Vorschriften problemlos einhalten können. Dies ist das Ziel, das wir hier erreichen wollen.“

Unternehmen müssen jetzt handeln

Bevor sie beim Hackathon an einer Compliance-Lösung arbeiten, Eine Reihe von Panels beleuchtete die Themen und Hauptherausforderungen im Zusammenhang mit den FATF-Vorschriften. Während diese Regeln noch nicht rechtsverbindlich sind – wie die FATF in einer öffentlichen Erklärung im Juni erklärte, dass die Länder bis Juni 2020 Zeit haben, die Leitlinien zu verabschieden – lautete auf der CipherTrace-Konferenz ein weites Thema: Sofortige Maßnahmen müssen ergriffen werden. Die G-20 gab an, dass sie die Empfehlungen zur Bekämpfung der Geldwäsche bei Kryptowährungen bereits anwendet, weshalb Kryptounternehmen, die sich nicht an die neuen Vorschriften halten, mit Strafen rechnen müssen.

„Die Konsequenzen für die Nichteinhaltung könnten variieren Ein Schlag aufs Handgelenk, um ins Gefängnis zu gehen, wenn ein Unternehmen gegen das Bankgeheimnisgesetz verstößt “, warnte Carol Van Cleef, CEO des Blockchain-Beratungsunternehmens Luminous Group, auf der Bühne während des Gremiums für gesetzliche Anforderungen. "Egal, wie groß oder klein ein Unternehmen ist, jedes hat Verpflichtungen nach dem Gesetz zu erfüllen."

Obwohl dies der Fall sein mag, wies John Jefferies, Chef-Finanzanalyst von CipherTrace, darauf hin, dass viele Unternehmen im Bereich der Kryptowährung tätig sind

"Viele US-Börsen sind möglicherweise noch nicht konform, aber dies sollte zu diesem Zeitpunkt der Fall sein", sagte Jefferies. „Wenn Binance oder Coinbase beispielsweise eine Transaktion abschließen, müssen sie die Daten des Absenders und des Empfängers gleichzeitig mit dieser Transaktion senden. Andernfalls stimmen sie nicht überein. “

Während die meisten Kryptounternehmen die FATF-Vorschriften noch nicht einhalten, betonte Jevans, der CEO von CipherTrace, die Wichtigkeit, alle auf die gleiche Seite zu bringen.

„ Bildung ist die Die größte Herausforderung, die wir zuerst angehen müssen “, sagte er. "Wir müssen wissen, was die FATF-Gesetze sind, warum wir uns darum kümmern sollten und was passieren kann, wenn Unternehmen diese Gesetze nicht einhalten."

Die aufstrebende Technologiepolitik-Spezialistin des Financial Crimes Enforcement Network des US-Finanzministeriums, Carole House, erklärte die FATF-Richtlinien während ihrer Keynote. Sie hob hervor, dass die Richtlinien die Verwendung von Kryptowährungen für Finanzverbrechen einschränken sollen, indem sie die Rückverfolgbarkeit von Kryptotransaktionen verbessern und den Aufsichtsbehörden einen besseren Einblick in grenzüberschreitende und inländische Währungstransfers ermöglichen.

„Kryptounternehmen müssen die virtuelle Währung einhalten Empfehlungen bis Ende Juni 2020. Wir haben bereits mit einer Reihe von Mitarbeitern der Digital Commerce Association zusammengearbeitet, um dies zu kommentieren “, erklärte House.

Die Vorschriften sind klar – nun was?

As Die FATF-Vorschriften wurden ans Licht gebracht, und es gab eine Reihe von Herausforderungen im Hinblick auf die Einhaltung der Vorschriften.

Beispielsweise war die Frage, wie sich die FATF-Richtlinien auf Münzen zum Schutz der Privatsphäre beziehen würden, ein dringendes Problem. Eines der erklärten Ziele von Privatsphärenmünzen wie Monero und Zcash ist es, sicherzustellen, dass Benutzer Transaktionen anonymisieren. Es ist daher fraglich, inwieweit diese mit den neuen Bestimmungen vereinbar sind.

Während des Datenschutz-Münzfelds hat Jack Gavigan, Leiter von Produkt- und regulatorische Angelegenheiten bei Zcash: "Ist Compliance in Bezug auf Privatsphärenmünzen möglich?"

Auf seine eigene Frage erklärte Gavigan, dass Compliance tatsächlich möglich ist, da eine Reihe von Privatsphärenmünzen bereits an US-Börsen gelistet sind reguliert durch das Financial Crimes Enforcement Network.

Auch wenn dies der Fall sein mag, bleibt es eine Herausforderung, die Einhaltung der FATF-Vorschriften in einer Weise zu verstehen, die sich auf die Privatsphäre konzentriert und gleichzeitig das dezentrale Ethos von Kryptowährung und Blockchain beibehält.

Jake Tarnow, ein Entwickler von Sicherheitssoftware bei CipherTrace, wollte dieses Problem während des Hackathons lösen. Sein Team hat eine beeindruckende Lösung gefunden, die darauf abzielt, Daten beim Informationsaustausch zwischen Virtual Asset Service Providern anonym zu halten.

„Wenn VASP A versucht, Daten an VASP B zu senden, müssen wir wissen, wie dies getan werden kann Auf eine Weise, dass keine der Informationen klar ist “, sagte Tarnow gegenüber Cointelegraph.

Seine Lösung beinhaltete die Verwendung eines zk-SNARK – kurz für„ Zero Knowledge Succinct Non-Interactive Argument of Knowledge “- eine Form der Kryptographie Auf diese Weise kann eine Partei sicher erkennen, dass sie über eine Information verfügt, ohne die Information selbst preiszugeben.

„Durch die Verwendung von zk-SNARKs können VASPs diese Informationen auf kugelsichere Weise senden, ohne dass dies eine andere Person erfassen kann und ihre proprietären Informationen herausholen “, erklärte Tarnow.

Während des Hackathons arbeiteten die Entwickler auch eng mit Sicherheits-Software-Gurus zusammen, um die Architektur für den Austausch von Reiseregeln in ihre Systeme zu integrieren. CipherTrace kündigte im September die Veröffentlichung von TRISA als Open-Source-Peer-to-Peer-Design für Kryptowährungsunternehmen und Blockchain-Projekte an, das den FATF-Bestimmungen entspricht.

TRISA soll die sichere und zuverlässige Übermittlung von personenbezogenen Informationen ermöglichen. oder PII, um die richtige VASP, ein großes Risiko für den Austausch zu beseitigen. Das Teilen von PII ist jedoch anfällig für Spam, ein Problem, das die Entwickler des CipherTrace-Hackathons lösen wollten.

„Verschiedene Back-End-Systeme, die PII verwalten, sind anfällig für Spam, da Spammer in diese Systeme eindringen und die Leute auffordern können, PII zu senden. "Erklärte Jefferies.

Der unabhängige Berater Kenneth Kron und sein Team gewannen den ersten Platz im Hackathon, weil sie eine Lösung entwickelten, die PII-Token einführt, um Spam in TRISA zu verhindern.

" Wir wollen das Problem des PII-Spam in lösen TRISA durch Einführung von PII-Token und KYC-Anbietern, die erweiterte KYC-Token generieren können. Wenn Spammer versuchen, persönliche Informationen zu erfassen und einen Treffer zu erzielen, erhalten sie in diesem Fall nur ein Token zurück “, erklärte Kron gegenüber Cointelegraph.

Alle Zutaten für ein Compliance-Rezept

Insgesamt wurden die CipherTrace-Konferenz und der Hackathon zusammengefasst Eine einzigartige Mischung von Personen, um die Zukunft der Kryptowährungsregeln zu diskutieren. Die Diskussionen während der gesamten Veranstaltung haben gezeigt, dass jetzt Maßnahmen ergriffen werden müssen, um sicherzustellen, dass Kryptofirmen die FATF-Vorschriften bis Juni 2020 einhalten.

„Wir haben viele Stämme versammelt, die normalerweise nicht miteinander interagieren und Experten aus Regierung, Austausch und Datenschutzgruppen befähigen um die verschiedenen Perspektiven des anderen zu verstehen “, sagte Jefferies nach der Konferenz zu Cointelegraph. „Die Gespräche haben der Community und TRISA ein Gefühl der Dringlichkeit verliehen und gleichzeitig einen Open-Source-Pfad geschaffen, um diese engen regulatorischen Fristen einzuhalten und gleichzeitig die Privatsphäre zu schützen.“

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